上半年超 17 万起诈骗案！泰国出台反诈新规，出海卖家务必留意风险

潮域展览讯，泰国消费者委员会披露数据，2026 年上半年泰国网络诈骗案件突破 17 万起，民众经济损失接近 90 亿泰铢。面对高发的网络欺诈，泰国政府密集出台监管新规，平台、金融机构、账户管控全面收紧，布局泰国市场的跨境电商、外贸从业者需要高度关注政策变化，防范交易、支付环节连带风险。

Facebook 成诈骗主要阵地，诈骗手段多样

统计显示，脸书平台衍生的诈骗案件占总量 61% 以上。不法分子通过虚假账号、虚假投资广告、线上交易诈骗、冒充机构个人等方式实施行骗。 泰国消费者委员会已经对社交平台、金融机构发起诉讼，要求平台利用 AI 技术识别拦截诈骗信息，屏蔽诈骗广告，强化应用商店审核，从源头压缩诈骗生存空间。东南亚社交电商发达，不少卖家依托社交平台获客，也需要警惕仿冒账号冒充店铺实施诈骗，损害自身品牌声誉。

严打钱骡账户，银行开启跨机构数据共享

泰国数字经济与社会部长公布资金管控方案，央行、反洗钱办公室、银行家协会开展合作，打通银行间实时数据共享通道。一旦账户被判定涉诈，将直接暂停业务并列入黑名单，严厉打击人头钱骡账户，切断诈骗资金流转链路。 伴随风控升级，跨境卖家的泰国本地收款账户，交易流水会受到更严格筛查，频繁异常转账，存在被误冻结的风险。

退款新规 8 月 12 日生效，配套政策 9 月落地

本次反诈一大亮点是退款机制革新，新规 8 月 12 日正式生效。今后诈骗受害者无需等待法院判决，就可以按标准申请被骗资金退款。其余配套监管细则，最晚将于 9 月全部敲定落地。

对出海从业者的现实启示

对于深耕泰国市场的跨境卖家，一方面要做好店铺账号防护，防范骗子仿冒店铺实施交易诈骗，及时告知消费者辨别真伪；另一方面，合规经营收款，避免与不明账户发生资金往来，警惕账户被风控误伤。同时密切跟进后续监管细则，适应泰国日趋严格的网络交易环境，保障店铺与资金安全。